Zu dieser Prüfung ist jeder Generalvertreter oder Hauptvertreter zugelassen, der die folgenden Zulassungsvoraussetzungen der Allianz Lebensversicherungs AG erfüllt.

Rechtliche Voraussetzung:

Zulassung nach §34i GewO (bei Angestellten der Nachweis über die Sachkunde entsprechend WIKR)

und eine Mindestproduktion: in den drei zurückliegenden Kalenderjahren von mindestens 12 Stücken Baufinanzierungen

oder mindestens 3 Mio. bewertete Darlehenssumme (nach allianzinterner Berechnung).

• Schriftliche Prüfung (Multiple Choice)

In der Prüfung weisen die Teilnehmer Kenntnisse in folgenden Bereichen nach:

• Der Baufinanzierungsprozess in der Allianz
• Kundenansprache und Beratungsgespräch
• Antragstellung, Kreditprüfung (Annahmekriterien) und Darlehensgenehmigung
• Angebotserstellung und Vertragsabschluss
• Bestellung der Grundschuld und Auszahlung
• Kundenbetreuung und Cross Selling
• Konditionen, Produkte und Produktoptionen
• Prolongationen
• Respektierungsgrundsätze
• Darlehenskündigung nach § 489 BGB

Fachberater für Baufinanzierung mit TÜV Rheinland geprüfter Qualifikation haben die Kompetenz nachgewiesen, Kunden in den Bereichen Baufinanzierung bedarfsgerecht zu beraten und entsprechende Finanzierungsangebote  für den Kunden zu erstellen.